反诈周报丨咋肥事?冒充我有这么好玩吗?

eName 报告
2019-05-12 11:53:16

要问上周谁最受伤

155名受害者当然首当其冲

其中36人被冒充客服诈骗

32人被网上贷款诈骗

29人因兼职刷信誉被骗

除了这些市民群众以外

还有一个群体上周也挺受伤的

那就是各大银行!


骗子打着各大银行的旗号,以“代办信用卡”、“提升信用卡额度”、“信用卡逾期未还款被冻结”的名目诈骗走了18名市民群众的11.6万元。

下面,就跟着本周的《反诈周报》

一起看看这些市民

是怎么被假银行骗的吧


代办信用卡:点个链接,2000元没了


小李是厦门一名公司职员

54日晚上7点多

小李收到号码1065500097014793305发送的

代办信用卡的短信

短信里称“鉴于小李的征信良好

可以申请一张额度达50000元的信用卡”

并附上了一个“申请链接”

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小李一看短信开头显示着“XX银行”,自己也正好有办理信用卡的需求,于是就点击了短信内的链接。据小李回忆,登陆链接后,他填写了自己的手机号码和自己名下的一张银行卡卡号,随后便收到一条银行发来的“快捷支付”验证码短信通知。随后小李将这六位数验证码填到了链接中,不一会,小李就收到银行发来的扣款2000元的通知短信,这时小李才发现被骗。

此类骗术中,骗子打着可以“办理大额信用卡”的幌子,通过向市民群众群发短信,引诱受害者上当。

而与以往“代办信用卡”骗局不同的是,骗子已经不是简单的以“办理贷款发放需要提供保证金”、“手续费”等借口让受害者汇款,而是通过套取受害者银行卡等个人信息直接转走受害者银行卡内的资金。上周,包括小李在内,有一样遭遇的受害者一共有5人。

提升信用卡额度:点链接、接电话

额度没提升,反倒丢了近万元


小王在5111点多收到了

一条自称某某银行的短信

短信内称小王的信用卡“可以提升50000元的额度

详情点击链接”

小王随即打开并填写自己的信用卡信息

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5月2日,小王接到自称某某银行工作人员的电话,称有看到其填写的申请,随后以“核实信息”为由向小王索要了信用卡的有效期、卡后三位数和两次验证码。不一会,小王就接到了两条银行发来的扣款短信,合计9998元。

此类骗术,一般是“银行短信”或“银行电话”邀请持卡人提额。短信或电话内,骗子会告诉你,你的信用卡额度可以提升至xx元,然后让你按照他的要求操作(输入信用卡号码、验证码等等),等你输入完之后,意识到自己被骗时,一切都晚了。上周,包括小王在内,有一样遭遇的受害者一共有7人。


信用卡逾期未还款被冻结

花了10000元“解冻”信用卡


杨先生4月30日的时候

接到一条106927272166914发来短信

短信内准确说出了杨先生的姓名

并称其“信用卡因违约欠款

将被列入系统黑名单”

让杨先生及时致电“客服电话”办理解冻

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杨先生确实有一张该行的信用卡,于是杨先生拨打了短信里预留的“客服电话”。拨通后“客服”先询问了杨先生信用卡的信用额度,并称杨先生的信用卡现在已经被冻结了,要解冻的话杨先生必须向自己名下的一张银行卡存入与额度一致的钱款,以便“验证还款能力”。杨先生信以为真,赶紧向自己的储蓄卡转入了10000元,之后“客服”又称银行现在要验证杨先生账号的“安全性”,向杨先生索要了手机收到的短信验证码。在杨先生向对方报出验证码后不久,便收到了银行的扣款短信。

此类骗术中,骗子事先通过非法渠道掌握了持卡人的信息,随后抓住受害者害怕信用卡被冻结的心理,等待受害者联系诈骗短信中预留的“客服电话”,随后以“验证还款能力”等理由多次套取受害者身份及银行卡信息。上周,包括杨先生在内,有一样遭遇的受害者一共有6人。


防骗


上周发生的18起冒充银行向市民群众发送各类诈骗短信的警情中,短信号码基本上都是以“106”开头,并且都自称某某银行,少数短信甚至能准确说出受害者的身份信息,这让诈骗的欺骗性大大提高。

警方提醒广大市民群众,收到此类诈骗信息,应当第一时间与银行的官方客服电话联系,切不可直接点击短信内预留的号码或链接,更不能透露手机收到的短信验证码。

此外,银行要想不当受害者,也应及时通过自身渠道向客服发送相应提醒,防止储户被骗。

另外,小编还发现,实际上,各大银行向储户发送的验证码短信抬头都是“某某银行”,而且在短信内都有“不要告诉他人验证码”“索要验证码的都是骗子”,但市民群众还是轻易地向骗子报出了自己收到的验证码。

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小编的疑问是,市民群众为何宁可相信那些“106”开头发来的充斥着错别字的短信,却对正规银行发来的短信里的防骗提醒“视而不见”?是骗子的诈骗短信太“吸引”人了?还是正规银行需要改变下短信提醒的风格呢?

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小编有个建议,以某银行短信模板为例,短信抬头依旧有银行的LOGO以及银行名称,但在验证码短信内,突出的重点是这个验证码的用途和报出验证码的后果——“转出”,是否能引起市民群众的重视呢?让大家知道,我报出这个验证码后,我的银行卡里的钱是被转出去的,而不是骗子所说的什么“验证资金”。

(小编个人意见,仅供参考~)

【链接】兴业银行及时发现诈骗警情 未有市民被骗


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5月4日,一则“兴业银行五一现金红包派送”的链接出现在不少微信群及朋友圈内,兴业银行在及时发现了该情况后,立即通过官方发送了一则声明,并提醒网友不要点击或者转发,谨防上当受骗。至今,厦门并未接报该类诈骗警情。


总体警情数据

共接虚假信息以及盗窃银行储户类诈骗 155起, 其中电信诈骗47起,网络诈骗108起

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多发诈骗类型

冒充客服36起、贷款32起、兼职刷信誉29起



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